Centre d'aide PatrimApp

La création d'un compte PatrimApp est entièrement gratuite et ne prend que quelques minutes :

1. Cliquez sur "Inscription" en haut à droite de la page
2. Renseignez votre prénom, votre nom et votre adresse email
3. Choisissez un mot de passe sécurisé (voir les exigences ci-dessous)
4. Cochez la case d'acceptation de la politique de confidentialité (obligatoire)
5. Validez le formulaire : un email de vérification vous est envoyé aussitôt

Mot de passe : 8 caractères minimum, avec au moins une majuscule, une minuscule, un chiffre et un caractère spécial.

Bon à savoir : l'adresse postale et le téléphone sont facultatifs.

Après l'inscription, votre compte doit être activé via votre adresse email :

1. Ouvrez l'email "Vérification de votre adresse" que nous venons de vous envoyer
2. Cliquez sur le lien de vérification qu'il contient
3. Votre compte est immédiatement activé : vous pouvez vous connecter

Vous n'avez pas reçu l'email ? Vérifiez vos spams, puis utilisez le bouton "Renvoyer l'email de vérification" sur la page d'attente. Aucune validation manuelle n'est nécessaire : la vérification de l'email suffit à activer le compte.

Une fois connecté, le tableau de bord est votre point de départ. Il regroupe :

• Une vue d'ensemble de votre patrimoine (valeur, nombre de biens, rentabilité)
• La carte de vos biens géolocalisés
• Vos indicateurs financiers clés et vos prochaines échéances

Le menu principal vous donne accès à toutes les rubriques : Mes biens, Mes locataires, Mes documents, Mon carnet d'adresses, Mes statistiques, Mes actions et Ma fiscalité.

L'ajout d'un bien se fait via un assistant en plusieurs étapes :

1. Depuis le tableau de bord ou "Mes biens", cliquez sur "Ajouter un bien"
2. Votre bien : type (appartement, maison, parking, local commercial…), adresse, département et région
3. Finances : prix d'achat, frais de notaire, frais d'agence, travaux, taxe foncière, assurances (PNO, GLI)
4. Caractéristiques : surface, pièces, chambres, étage, année de construction, DPE
5. Contacts copropriété : syndic et gestionnaire (facultatif)
6. Location : loyer, charges et locataire si le bien est loué

L'adresse est géolocalisée automatiquement pour apparaître sur votre carte. Vous pouvez enregistrer un bien même incomplet et le compléter plus tard.

La fiche d'un bien centralise toutes ses informations et tous ses outils. Depuis cette page, vous accédez notamment à :

• Les photos, les documents et l'import intelligent
• Les prêts, les dépenses et les indicateurs de rentabilité
• La fiscalité du bien, la génération de bail, les quittances, les états des lieux et la révision de loyer
• Les actions et rappels associés au bien

Le bouton "Modifier" ouvre le formulaire d'édition en accordéon, organisé par thème (localisation, finances, caractéristiques, location…).

Pour illustrer votre bien :

• Depuis la fiche du bien, ajoutez une photo principale qui s'affiche dans la liste de vos biens et sur le tableau de bord
• Formats acceptés : JPG, PNG

La photo principale rend votre patrimoine plus lisible d'un coup d'œil dans les listes et les exports.

PatrimApp vous permet de classer tous vos documents par bien et par catégorie :

• Ajouter un document : depuis la fiche du bien, choisissez un fichier et sa catégorie
• Catégories disponibles : Acquisition, Financement, Diagnostics, Fiscalité, Documents d'immeuble, Location, Factures, Titre de propriété, Compromis et acte de vente, Offre et contrat de prêt, Divers…
• Formats acceptés : PDF, images (JPG, PNG) et documents Word

Retrouvez l'ensemble de vos documents, tous biens confondus, via "Mes documents" dans le menu, avec recherche par nom et par catégorie.

L'import intelligent accélère le classement de vos documents :

1. Depuis la fiche du bien, ouvrez "Import intelligent"
2. Déposez un ou plusieurs fichiers
3. PatrimApp analyse le contenu et propose automatiquement la catégorie (diagnostic, offre de prêt, taxe foncière, assurance…)
4. Vous validez ou ajustez la catégorie proposée avant l'enregistrement

C'est le moyen le plus rapide d'archiver un lot de documents sans les classer un par un à la main.

Suivez vos crédits directement depuis la fiche du bien :

• Ajouter un prêt : renseignez le montant, le taux, la durée, la date de début et la mensualité hors assurance ; une mensualité qui ne couvre pas les intérêts est refusée, et une mensualité qui s'écarte des conditions du prêt vous est signalée
• Capital restant dû : calculé en direct à partir de la date du jour, il reste toujours à jour
• Suivi : intérêts payés, progression du remboursement et tableau d'amortissement mensuel

Les intérêts, l'assurance emprunteur et, l'année du déblocage, les frais de dossier et de garantie sont repris dans vos déclarations au régime réel (ligne 250 de la 2044, emprunts de la déclaration LMNP), y compris pour un prêt soldé en cours d'année. Pour une caution mutuelle (Crédit Logement…), indiquez seulement la part non restituable de la garantie.

Enregistrez les dépenses liées à chaque bien pour piloter votre cash-flow et préparer vos déclarations :

• Ajouter une dépense : montant, date, catégorie et libellé
• Déductible ou non : précisez si la dépense est déductible fiscalement
• Justificatif : rattachez une facture (document) à la dépense

Les dépenses déductibles alimentent automatiquement les calculs au régime réel (foncier ou LMNP).

Sur l'application iPhone, vous pouvez scanner la facture au lieu de tout saisir : voir la rubrique ci-dessous.

Dans l'application mobile, l'ajout d'une dépense commence par le bouton Scanner une facture, en haut du formulaire. Trois sources sont possibles :

• Prendre une photo de la facture ou du ticket
• Choisir une image déjà présente dans votre galerie
• Joindre un PDF

Le document est lu automatiquement et les champs se remplissent seuls : titre, montant TTC, date, catégorie et fournisseur. Les champs ainsi remplis sont signalés par une bordure violette et la mention « lu », sous un rappel de vérifier les valeurs.

Un champ que le scan n'a pas su lire avec certitude reste vide : c'est voulu. Si le montant est illisible, si deux totaux se contredisent ou si la date est ambiguë, rien n'est inscrit plutôt qu'une valeur inventée. Vous complétez alors à la main.

Corriger un champ rempli par le scan fait disparaître sa mise en évidence. Le document reste joint à la dépense comme justificatif.

La lecture de la photo se fait sur votre téléphone : l'image n'est envoyée à aucun service d'analyse extérieur.

PatrimApp calcule automatiquement vos indicateurs clés :

• Rentabilité brute : (revenus annuels charges comprises / investissement total) × 100
• Investissement total : prix + frais de notaire + travaux + frais d'agence
• Cash-flow : revenus locatifs – charges (mensualité de prêt, charges, taxe foncière…)

Dans Mes statistiques, les graphiques « Rentabilité par bien » et « Revenus mensuels par bien » se lisent de la même façon : deux valeurs superposées sur une même barre horizontale. La partie claire est le théorique (le bien loué douze mois sur douze), la partie pleine est le réel, calculé sur ce qui a réellement été encaissé depuis le 1^er janvier et ramené à l'année. L'écart entre les deux, c'est votre vacance locative : plus la barre est remplie, plus le bien tient sa promesse.

Les deux graphiques comptent le loyer et les charges récupérables, tels que vous les avez saisis dans la fiche du locataire — celui en place, ou le dernier parti si le bien est vide. Le titre du graphique des revenus rappelle le total mensuel de votre portefeuille.

Pour des calculs fiables, renseignez le prix d'achat exact, tous les frais annexes, le loyer et tenez la valeur actuelle à jour.

La rubrique Ma fiscalité réunit la situation fiscale de tous vos biens loués :

• Le régime fiscal retenu pour chaque bien et sa validité
• Une estimation de l'impôt lié à vos revenus locatifs
• Un accès direct aux déclarations LMNP par bien et à la déclaration LMNP globale

Renseignez au préalable votre situation fiscale personnelle (tranche marginale d'imposition, autres revenus) pour des estimations plus précises.

Tous vos biens apparaissent dans le tableau, mais les totaux du haut ne portent que sur ceux que l'application sait calculer. Un bien reste hors des totaux tant qu'il n'a pas de régime choisi pour l'exercice, que son formulaire 2044 ou sa déclaration LMNP n'est pas complété, qu'il n'a pas été loué de l'année, ou qu'il relève du statut LMP. Dans ce cas, la ligne porte la mention « Non pris en compte » et un message au-dessus du tableau nomme chaque bien concerné, le motif, ce qu'il faut faire, et le montant de loyers qui manque aux totaux.

Chaque exercice fiscal est indépendant : les montants d'une année passée correspondent à ce qui s'est réellement passé cette année-là et ne changent plus quand vous mettez à jour la fiche d'un bien. Modifier votre taxe foncière aujourd'hui n'affecte donc pas votre déclaration de l'an dernier.

Une fois votre déclaration déposée, cliquez sur « Clôturer l'exercice » en haut du formulaire 2044 ou de la déclaration LMNP. Ses montants sont alors figés dans l'état où ils se trouvent, l'exercice passe en lecture seule et un bandeau le signale, avec la date à laquelle la photo a été prise.

• Si vous ne clôturez rien, l'application le fait pour vous le 1^er juillet suivant l'exercice, une fois toutes les dates limites de déclaration passées. Un message vous prévient dans le mois qui précède.
• Pour une correction ponctuelle, cliquez sur « Modifier l'exercice AAAA » dans le bandeau et confirmez. Le déblocage ne vaut que pour la page en cours.
• Pour que l'exercice suive à nouveau vos locataires, vos prêts et la fiche du bien — par exemple pour préparer une déclaration rectificative — cliquez sur « Rouvrir l'exercice ». Il le restera jusqu'à ce que vous le clôturiez de nouveau, ce qui reprendra une photo des montants corrigés.
• Un exercice que vous n'avez jamais rempli n'est jamais verrouillé : vous pouvez saisir votre historique à tout moment.
• L'exercice que vous êtes en train de déclarer reste librement modifiable tant que vous ne l'avez pas clôturé.

Concrètement : une fois l'exercice figé, corriger le loyer d'un locataire ou le prix d'achat d'un bien ne modifie plus la déclaration de cette année-là. Si vous devez vraiment la corriger, rouvrez-la d'abord.

Si un exercice affiche des montants à zéro, c'est généralement qu'aucun locataire n'est enregistré sur cette année-là : l'application ne suppose jamais qu'un bien était loué. Ajoutez le locataire de l'époque depuis la fiche du bien.

Pour un meublé de tourisme, les recettes retenues sont en priorité le total brut encaissé que vous saisissez pour l'exercice, en cliquant sur le taux d'occupation du bien dans le tableau de bord fiscal. À défaut, elles sont calculées nuit par nuit à partir des séjours enregistrés comme locataires : un séjour du 1er au 3 juillet compte deux nuits, et un voyageur peut arriver le jour du départ du précédent. Un séjour enregistré sans date de fin ne permet pas de compter les nuits : ses recettes restent à zéro et un bandeau vous invite à les saisir.

Deuxième cause possible : un locataire est enregistré, mais sans loyer. Un bandeau rouge vous le signale alors sur le tableau de bord et sur le détail du bien, en nommant le locataire concerné — car dans ce cas vous déclareriez moins de revenus que vous n'en percevez.

PatrimApp gère les quatre régimes des revenus locatifs et vous aide à choisir le plus avantageux :

• Micro-foncier (location vide) : abattement automatique de 30 %, revenus fonciers < 15 000 €/an
• Réel foncier (location vide) : déduction des charges réelles (intérêts, travaux, assurances…) et gestion du déficit foncier
• Micro-BIC (location meublée) : abattement de 50 % jusqu'à 77 700 € de recettes (meublé classique ou meublé de tourisme classé), de 30 % jusqu'à 15 000 € pour un meublé de tourisme non classé, avec prorata la première année
• Réel BIC / LMNP (location meublée) : déduction des charges et amortissement du bien, du mobilier et des travaux

L'application vérifie l'éligibilité de chaque régime (seuils, présence d'un déficit…) et signale les régimes incompatibles avec votre situation.

Pour un bien meublé au réel (LMNP), PatrimApp calcule pour vous les amortissements :

• Décomposition du bien : terrain (non amortissable), gros œuvre, second œuvre et agencements, chacun avec sa durée
• Mobilier : amorti sur 7 ans ; travaux d'amélioration : sur 10 ans
• Frais d'acquisition : les frais de notaire et d'agence s'ajoutent au prix d'achat et sont amortis avec le bien, à l'exception de la part qui revient au terrain. Si vous saisissez vous-même les valeurs du bâti et du terrain, indiquez si elles incluent ces frais
• Meublé de tourisme : seuls les jours où vous occupez le bien vous-même réduisent les charges et amortissements déductibles ; les nuits non louées ne les réduisent pas
• Résultat : revenus, charges déductibles et dotations aux amortissements pour l'année

Renseignez la valeur du bien, du mobilier et des travaux pour obtenir un tableau d'amortissement complet, réutilisable dans votre déclaration.

La déclaration LMNP globale consolide, pour une année fiscale, l'ensemble de vos biens meublés au réel :

• Agrège les revenus, charges et amortissements de tous vos biens en BIC réel
• Gère le report des déficits et des amortissements non déduits
• Produit une synthèse prête à reporter dans votre déclaration

Les valeurs se recalculent automatiquement lorsque vous modifiez le régime ou les données d'un bien.

Pour préparer votre déclaration, PatrimApp génère des exports adaptés :

• Formulaires fiscaux : aide au remplissage des déclarations 2044 (foncier) et 2031 (BIC/LMNP)
• Excel : détail des revenus, charges et amortissements

Ces documents reprennent automatiquement les données saisies dans vos biens, vos dépenses et vos prêts.

La rubrique Mes locataires centralise vos locataires et leurs périodes d'occupation :

• Ajouter un locataire : identité, coordonnées, bien concerné, dates d'entrée et de sortie, loyer et charges
• Cohérence automatique : l'application vérifie qu'il n'y a pas de chevauchement de périodes sur un même bien
• Occupation : les périodes locatives alimentent les calculs de revenus et la génération des quittances

Chaque locataire porte un statut calculé à partir de ses dates :

• Actuel : il occupe le bien aujourd'hui
• À venir : sa date d'entrée est dans le futur. Vous pouvez l'enregistrer dès la signature du bail : le bien reste affiché comme libre et bascule automatiquement en loué le jour de l'entrée
• Ancien : sa date de fin de bail ou de sortie est passée. Le bien repasse automatiquement en libre

Un locataire à venir peut être modifié ou supprimé ; un locataire en place se modifie mais ne se supprime pas (libérez le bien d'abord).

Le loyer saisi sur le locataire est synchronisé avec la fiche du bien pour rester cohérent partout.

Le loyer doit être supérieur à 0 €, et c'est celui de la fiche du locataire qui fait foi pour vos déclarations : c'est ce qui garantit qu'un loyer révisé plus tard ne réécrira pas une année déjà déclarée. Pour une occupation réellement sans loyer, choisissez le type de bail « Occupé par le propriétaire » plutôt que de laisser le montant à zéro. Si un locataire est malgré tout enregistré sans loyer, vos écrans de fiscalité vous en avertissent : ses recettes seraient comptées à zéro.

Depuis la fiche du bien, générez un contrat de bail pré-rempli à partir de vos données :

• Type de bail : meublé ou vide (et bail commercial/EHPAD pour les biens concernés). Les types proposés dépendent du type de bien
• Pré-remplissage : bailleur, locataire, adresse, loyer et charges sont repris automatiquement
• Document : le bail est produit au format prêt à imprimer ou à faire signer

Vérifiez et complétez les clauses proposées avant de transmettre le bail à votre locataire.

PatrimApp intègre une signature électronique native pour vos baux :

1. Depuis la fiche du bien, préparez le document à faire signer
2. Lancez la demande de signature : bailleur et locataire reçoivent chacun un lien sécurisé
3. Chaque partie signe en ligne depuis son lien personnel
4. Une fois toutes les signatures apposées, le document signé est disponible au téléchargement

Vous suivez l'état d'avancement (en attente, signé) et pouvez relancer une signature à tout moment.

PatrimApp calcule la révision annuelle du loyer selon l'indice de référence des loyers (IRL) :

• La date de révision suit le mois de révision défini dans le bail
• Le nouveau loyer est calculé à partir des valeurs d'IRL et du loyer en vigueur
• Vous pouvez appliquer la révision et générer un courrier d'information au locataire

L'historique des révisions est conservé sur le bien, avec le courrier associé.

Depuis la fiche du bien, générez des courriers types pré-remplis (révision de loyer, relances, informations au locataire…) :

• Le courrier reprend automatiquement les informations du bien et du locataire
• Vous pouvez le générer au format PDF, puis le télécharger

Pratique pour formaliser rapidement vos échanges tout en gardant une trace.

Depuis la fiche du bien, la rubrique Quittances gère vos quittances de loyer :

• À l'ouverture de la page, les quittances manquantes des mois passés occupés sont générées automatiquement
• Chaque quittance tient compte du loyer, des charges et de la période d'occupation du locataire concerné, ainsi que de la date d'effet d'une révision de loyer
• Deux documents sont produits : le reçu pour le locataire et un récapitulatif pour le bailleur
• Chaque quittance porte un numéro fondé sur la période couverte (année, mois et bien) : les numéros suivent l'ordre du calendrier
• Vous pouvez consulter, télécharger et régénérer les quittances de l'historique

La rubrique est réservée aux biens en gestion directe. Lorsqu'un bien est confié à une agence, c'est elle qui établit les quittances et les rapports de gestion : PatrimApp n'en génère pas, et les quittances produites auparavant restent consultables.

Renseignez correctement les dates d'occupation et le loyer de vos locataires pour des quittances exactes.

PatrimApp vous permet de réaliser vos états des lieux d'entrée et de sortie :

• Pièce par pièce : décrivez l'état de chaque pièce et de ses équipements
• Compteurs : relevez les index (eau, électricité, gaz selon le bien)
• Photos : ajoutez des photos justificatives
• Signature : faites signer le document par les parties, puis conservez le rapport généré

L'historique des états des lieux reste accessible depuis la fiche du bien.

Les actions vous aident à ne rien oublier (renouvellement d'assurance, révision de loyer, travaux, diagnostics à refaire…) :

• Ajouter une action : titre, échéance, priorité et bien concerné
• Vue d'ensemble : retrouvez toutes vos actions dans "Mes actions", avec filtres et calendrier
• Rappels par email : vous êtes notifié à l'approche des échéances, selon la priorité de l'action
• Rappels sur votre téléphone : le même rappel arrive en notification sur l'application mobile

Les deux canaux se règlent séparément depuis votre profil : voir "Choisir mes notifications (email et téléphone)".

Un logement mal classé au DPE ne peut plus être proposé à la location à partir d'une date fixée par la loi :

• Classe G : interdit depuis le 1er janvier 2025
• Classe F : interdit à partir du 1er janvier 2028
• Classe E : interdit à partir du 1er janvier 2034

Dès que vous renseignez la classe énergétique d'un bien, PatrimApp surveille cette échéance et vous prévient un an avant, six mois avant, puis une fois la date passée :

• Un email récapitulatif regroupant tous les biens concernés
• Une notification sur l'application mobile
• Une action créée sur le bien, dont la priorité passe de moyenne à haute puis urgente à mesure que la date approche

Bon à savoir : si vous rénovez le bien et améliorez sa classe, la surveillance repart automatiquement sur la nouvelle échéance. Les biens vendus ou en brouillon ne déclenchent aucune alerte. Comme pour les autres rappels, l'email et la notification téléphone suivent chacun votre préférence ; l'action, elle, est toujours créée.

Pour mettre à jour vos informations personnelles :

1. En bas à gauche de la barre latérale, dépliez le menu utilisateur (votre nom), puis cliquez sur "Profil"
2. Cliquez sur "Modifier le profil"
3. Ajustez les informations souhaitées, puis enregistrez

Informations modifiables : prénom, nom, adresse email, adresse postale et téléphone.

PatrimApp vous prévient par deux canaux indépendants, que vous activez ou coupez séparément :

• Notifications email : depuis votre profil, sur le site comme dans l'application mobile
• Notifications téléphone : depuis le profil de l'application mobile, réglage "Notifications téléphone"

Les deux canaux sont activés par défaut : à vous de couper celui dont vous ne voulez pas. Vous pouvez donc recevoir vos rappels par email uniquement, sur votre téléphone uniquement, par les deux, ou par aucun des deux. Le réglage vaut pour votre compte : il s'applique à tous vos appareils mobiles.

À savoir : votre iPhone doit lui aussi autoriser les notifications. S'il les a bloquées, l'application vous propose d'ouvrir directement les Réglages iOS.

Quel que soit votre choix, les actions créées automatiquement sur vos biens (échéance DPE, rappels) restent créées : vous les retrouvez toujours dans "Mes actions".

Pour changer votre mot de passe :

1. Depuis votre profil, cliquez sur "Changer le mot de passe"
2. Saisissez votre mot de passe actuel
3. Choisissez et confirmez un nouveau mot de passe

Exigences : 8 caractères minimum, avec au moins une majuscule, une minuscule, un chiffre et un caractère spécial.

Mot de passe oublié ? Utilisez le lien "Mot de passe oublié" sur la page de connexion pour recevoir un lien de réinitialisation par email.

La double authentification (2FA) ajoute une seconde vérification à la connexion, via une application d'authentification (Google Authenticator, Authy…) :

1. Depuis votre profil, lancez l'activation de la 2FA et confirmez votre mot de passe
2. Scannez le QR code avec votre application (ou saisissez la clé manuelle)
3. Saisissez le code à 6 chiffres généré pour valider l'activation
4. Conservez précieusement les codes de secours affichés : ils permettent de vous connecter en cas de perte de votre téléphone

Vous pouvez désactiver la 2FA à tout moment depuis votre profil (mot de passe et second facteur requis). L'activation ou la désactivation déconnecte vos autres sessions par sécurité.

Conformément au RGPD, vous pouvez récupérer l'intégralité de vos données à tout moment :

• Depuis votre profil, utilisez l'option d'export de vos données
• Vous téléchargez une archive ZIP contenant vos données (au format JSON) et vos documents

Cet export est gratuit et disponible pour tous les comptes.

Vous pouvez supprimer votre compte directement depuis l'application :

1. Depuis votre profil, ouvrez l'option "Supprimer mon compte"
2. Confirmez avec votre mot de passe et en saisissant le mot "SUPPRIMER"

Attention : la suppression est définitive. Toutes vos données (biens, documents, locataires…) sont effacées. Pensez à exporter vos données au préalable si vous souhaitez les conserver.

Le formulaire de contact est réservé aux utilisateurs disposant d'un compte PatrimApp : connectez-vous, puis cliquez sur "Contacter Support" dans le menu utilisateur (ou sur le lien "Contact" en bas de page).

1. Choisissez la catégorie qui correspond à votre demande
2. Indiquez un sujet (5 caractères minimum) et décrivez votre demande (10 caractères minimum)
3. Le téléphone est facultatif ; votre nom et votre adresse email sont repris automatiquement de votre compte

Vous recevez un email de confirmation à l'adresse de votre compte, et notre réponse vous parvient à cette même adresse sous 24 à 48 heures (du lundi au vendredi, 9h-18h).

Pas encore de compte ? La page de contact vous propose de vous connecter ou de créer un compte gratuit ; les réponses aux questions courantes se trouvent sur cette page d'aide.

Si vous ne parvenez pas à vous connecter :

• Identifiants : vérifiez votre adresse email et votre mot de passe
• Email non vérifié : cliquez sur le lien de vérification reçu par email ; sans cette étape, le compte reste inactif
• Mot de passe oublié : utilisez "Mot de passe oublié" sur la page de connexion
• Double authentification : munissez-vous de votre application d'authentification ou d'un code de secours
• Compte désactivé : contactez le support

Si un document ou une photo ne s'importe pas :

• Format : utilisez un format accepté (PDF, JPG, PNG, DOC, DOCX pour les documents ; JPG, PNG pour les photos)
• Taille du fichier : essayez un fichier plus léger si l'import échoue
• Connexion : vérifiez votre connexion internet

Si le problème persiste, contactez notre support en précisant le type de fichier concerné.

En cas de problème d'affichage de la carte :

• JavaScript : assurez-vous qu'il est activé dans votre navigateur
• Adresse incomplète : vérifiez que l'adresse comporte la ville et le code postal
• Géolocalisation : même si elle échoue, l'adresse reste enregistrée sur le bien
• Chargement : patientez quelques secondes ou rafraîchissez la page